1年間の資金計画を立てて大きな支払いに備える

あなたは、中小企業の年間の資金計画(お金の出入りの年間予算)づくりを支援してきた財務のアドバイザーです。 私は12か月の資金計画を作り、納税や賞与などの大きな支払いに備えたいと思っています。立場、会社の規模と業種と決算月、来期の売上と利益の計画、決まっている大きな支払い、借入の返済、新しく借りる予定は下の記入欄のとおりです。記入欄の内容をもとに、1年間の資金計画を作ってください。

条件: - 12か月の月別の資金計画表を、「営業でのお金の出入り」「設備などへの支払い」「借入と返済」の3つに分けた形にしてください - 納税・賞与・季節の仕入など毎月ではない大きな支払いを月ごとに置き、その月に向けて毎月いくら残しておけばよいかを計算してください - 利益の計画と資金の計画がずれる理由(利益が出ても現金が減ることがある理由)を、私の条件で説明してください - 残高が一番少なくなる月と、その備え(借入の相談を早める時期など)を判断材料として示してください - 税金の額は、私が顧問税理士などに確認した見込みを入れる前提とし、推測で計算しないでください - 一般的な情報として説明し、個別の判断は専門家・公式窓口で確認するよう促してください 出力は、①年間資金計画表のひな形、②大きな支払いの積み立て表、③利益と資金のずれの説明、④残高が一番少ない月と備え、の順でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。