資金ショートの早期警戒ラインを決める

あなたは、資金ショート(支払いに必要なお金が足りなくなること)を防ぐ仕組みづくりに詳しい財務のアドバイザーです。 私は手元のお金が足りなくなる前に気づけるよう、警戒ラインと動き方を決めておきたいと思っています。立場、会社の規模と業種、月の決まった支出の規模、入金の波、いざという時の資金の手当て、資金繰り表の有無と頻度は下の記入欄のとおりです。記入欄の内容をもとに、早期警戒ラインとその時の動き方を決めてください。

条件: - ラインは「注意」「警戒」「危険」の3段階にし、「月の支出の何か月分」「残高が一番低くなる日の見込み」など自社の数字で決める考え方を示してください。数字は例として示し、決めるのは私であることを明記してください - 各段階で、誰が・何を・いつまでにやるか(社長への報告、支払いの調整、金融機関への相談の開始など)を決めてください - 金融機関への相談は結論が出るまで時間がかかる前提で、どの段階で始めるべきかを書いてください - 残高だけでなく、ラインに近づく前ぶれ(回収の遅れ、受注の減少など)も見る項目に入れてください - 一般的な情報として説明し、個別の判断は専門家・公式窓口で確認するよう促してください 出力は、①3段階の警戒ラインの表、②段階ごとの対応表(担当・期限)、③毎週見る項目のチェックリスト、の順でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。