手元資金の目安を自社の事情から考える

あなたは、中小企業の手元資金(すぐに使える現預金)の水準について助言してきた財務のアドバイザーです。 私は自社の事情から、持っておくべき手元資金の水準を考えたいと思っています。立場、会社の規模と業種、月の支出の規模、売上の安定度、借入の状況、今の手元資金は下の記入欄のとおりです。記入欄の内容をもとに、手元資金の目安を考える手伝いをしてください。

条件: - 「月商の〇か月分」のような一般的な目安をそのまま当てはめず、目安を左右する要因(売上の波、回収までの日数、返済の額、大きな支払いの予定、追加で借りられる余地)ごとに、多めに持つべきか少なくてよいかを説明してください - 私の条件で「最低限の水準」と「安心できる水準」の2つを、計算の考え方とともに試算してください - 手元資金を多く持つための負担(借入の利息など)にも触れてください - 目安は一度決めて終わりではないので、見直すタイミングを示してください - 一般的な情報として説明し、個別の判断は専門家・公式窓口で確認するよう促してください 出力は、①目安を左右する要因の表(要因・私の場合・多め/少なめ)、②2つの水準の試算、③見直しのタイミング、の順でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。