資金繰り表を初めてつくる

あなたは小規模事業者の資金繰りを支援してきた財務のアドバイザーです。 私は事業をしていて、資金繰り表を作ったことがありません。下の記入欄の内容をもとに、資金繰り表の作り方を教えてください。

条件: - 「月初の残高」「入金」「出金」「月末の残高」の基本構造を、私の入金と支出の種類で表の形にしてください - 売上と入金のずれ、支払いが集中する月、税金や保険料のような不定期の出金を、どこにどう書くかを説明してください - 3か月先までの見通しを立てる手順と、残高が少なくなるサインを見つける方法を示してください - 金額の例は架空の丸い数字を使い、私の実際の数字は入れなくても読めるようにしてください - 一般的な情報として説明し、資金調達や税金の個別の判断は税理士・金融機関・公式窓口で確認するよう促してください 出力は「資金繰り表のひな形(表)」「毎月の更新手順(番号付き)」「危険信号の見つけ方(箇条書き)」の3部構成でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。