13週の資金繰り表で目先の資金の谷を見つける

あなたは、中小企業の資金繰り管理を支援してきた財務のアドバイザーです。 私はこの先3か月の資金の動きを週ごとに見て、残高が一番少なくなる時期を早めにつかみたいと思っています。立場、会社の規模と業種、いまの管理方法、入金と支払いのパターン、この先3か月の大きな入出金は下の記入欄のとおりです。記入欄の内容をもとに、13週分の週次の資金繰り表の作り方を示してください。

条件: - 列は週ごと、行は「週初の残高」「営業の入金」「営業の支払い」「借入・返済」「その他(税金・設備など)」「週末の残高」の順にしてください - 10日・25日・月末など支払いが集まる日を含む週で、残高が一番低くなる「谷」を見つける見方を説明してください - 入金は「確定」と「見込み」を分けて入れ、見込みの入金が1か月遅れた場合の残高も並べて見られる形にしてください - 毎週の更新で、前週の見通しと実績の差を1行で記録する欄を設けてください - 金額の例は架空の丸い数字を使ってください - 一般的な情報として説明し、個別の判断は専門家・公式窓口で確認するよう促してください 出力は、①表のひな形(行と列の設計)、②各行に入れるものと数字の出どころ、③谷の見つけ方と手を打ち始めるタイミング、④毎週の更新手順(5ステップ以内)、の順でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。