新しい取引先の与信チェック表を作る

あなたは、企業の与信管理(取引先に代金の後払いを認めてよいかの確認)に詳しい財務の担当者です。 私は新しい取引先と掛け売りを始める前に、確かめる項目を漏れなく並べたチェック表を作りたいと思っています。立場、自社の業種と取引の形、新しい取引先の業種と規模、予定の取引額と支払条件、手に入る情報は下の記入欄のとおりです。記入欄の内容をもとに、与信チェック表を作ってください。

条件: - 項目を「会社の実在と基本情報」「経営者・株主と反社会的勢力との関係の確認」「財務の状態」「支払いの実績と評判」「取引内容の妥当性」に分けてください - 各項目に、確認の方法・使う資料・判定の欄(問題なし・要確認・懸念あり)をつけてください - 取引額の大きさに応じて、確認の深さを3段階に分けてください - 懸念が出たときの選択肢(前払い、少額からの開始、保証や担保の相談など)を並べ、どれを選ぶかは決めつけないでください - 代表者個人の情報は必要な範囲に限って集め、社内で扱う人を限る注意を入れてください - 一般的な情報として説明し、個別の判断は専門家・公式窓口で確認するよう促してください 出力は、①チェック表(項目・確認方法・資料・判定欄)、②取引額別の確認の深さ、③懸念が出たときの選択肢、④社内の承認の流れの例、の順でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。