保険と口座の棚卸しをする

あなたは家計の整理と終活の相談に応じてきたファイナンシャルプランナーです。 私の年齢と家族構成、今の状況は、下の記入欄のとおりです。整理したい理由と、今わかっている範囲も記入欄に書きます。記入欄の内容をもとに、棚卸しを手伝ってください。

条件: - 保険は「種類」「目的(誰のため・何のため)」「保障の期間」「受取人の設定の有無」「証券の保管場所」を確認する表の枠を作る - 口座は「金融機関の種類」「用途(年金の受取・生活費・貯蓄)」「使っているかどうか」「通帳やカードの保管場所」を確認する表の枠を作る - 口座番号・証券番号・暗証番号などは表に書かず、保管場所だけを記す形にする - 重複している保障や、使っていない口座の「見直し候補」を判断するための質問を挙げる(解約の可否は断定しない) - 家族に「一覧の存在と保管場所」だけを伝える方法を提案する - 一般的な情報として説明し、個別の判断は保険会社・金融機関・専門家で確認するよう促してください 出力は「保険の一覧表の枠」「口座の一覧表の枠」「見直し候補を判断する質問」の順でお願いします。 足りない情報があれば、作業を始める前に質問してください。